가상자산 폰지사기 주의보, 투자자 유의사항은?

IT동아

2025.03.21 15:53:11

조회 940 추천 0 댓글 2

[IT동아 한만혁 기자] 가상자산 불법 다단계 금융사기(폰지사기)가 증가하고 있다. 이에 업비트, 빗썸 등 주요 가상자산 거래소는 투자자 피해 방지를 위해 폰지사기 의심 사업자의 가상자산을 공지하고 각 사업자의 출금주소 등록을 제한했다. 금융감독원은 폰지사기에 대한 가상자산 투자자 주의를 당부하며 유의사항을 발표했다.

가상자산 폰지사기가 증가하고 있다 / 출처=셔터스톡

폰지사기는 원금 보장, 고수익 등을 미끼로 투자자를 모집하고, 신규 투자자의 자금을 기존 투자자에게 지급하는 방식의 다단계 금융 사기를 말한다. 폰지사기 사업자는 투자자에게 높은 수익을 보장한다고 말하지만, 투자자 자금을 탈취하고 잠적하는 경우가 많다. 최근에는 AI 자동매매, 거래소간 가격 차이를 이용한 차익거래, 통계학과 수학으로 정량적인 전략을 짜는 퀀트트레이딩 등 전문용어로 투자자를 현혹하는 경우도 있다.

실제로 최근 한 가상자산사업자가 인공지능(AI) 기술을 활용해 거래소간 차익거래로 수익을 내고 수익금을 매일 지급한다며 불특정 다수로부터 가상자산을 예치 받았다. 또한 모집 인원, 예치 규모에 따라 추가 수익을 차등 지급한다며 투자자를 모집했다. 그러다 폰지사기 의혹이 불거지자 최근 홈페이지를 폐쇄하고 잠적했다. 업계는 해당 사업자를 퀀트바인으로 지목하고 있으며, 금융당국은 해당 내용에 대해 수사에 착수하고 있다.

업비트 폰지사기 의심 사업자 관련 공지사항 / 출처=업비트

이에 업비트와 빗썸은 가상자산 이용자 보호 등에 관한 법률 시행령 제17조 제6호 등에 따라 폰지사기 의심 사업자를 공지하고 가상자산 출금주소 등록 제한 조치를 진행했다.

업비트가 공지한 폰지사기 의심 사업자는 ▲퀀트바인(Quantvine) ▲에이에스아이지피티 AI(ASIGPT AI) ▲하드우드마이닝(Hardwood Mining) ▲티에스버텍스(Ts Vertex) ▲에이아이로봇(AI ROBOT) ▲데이터마이너(Dataminr)다.

빗썸은 ▲퀀트바인(Quantvine) ▲바크(VAC) ▲FP마켓 사칭(Korea-fpmarkets.com) ▲시벡스(Sybbex) ▲에이에스아이지피티 AI(ASIGPT AI) ▲에이아이로봇(AI ROBOT) ▲하드우드 마이닝(Hardwood Mining) ▲티에스버텍스(TS Vertex)의 출금주소 등록을 각각 제한했다.

빗썸 폰지사기 관련 공지사항 / 출처=빗썸

금융감독원은 폰지사기에 대해 “초기에는 약속한 수익을 지급할 수도 있지만 투자금 손실 위험이 높아 각별한 주의가 필요하다”라며 “온라인 기반으로 활동하는 경우 투자받은 가상자산을 편취하고 손쉽게 잠적할 수 있다”라고 경고했다.

이와 함께 금융감독원은 가상자산 투자자 유의사항을 당부했다. 첫째, 고수익을 약속하며 자금을 모집한다면 유사 수신, 사기 등을 의심해야 한다. 원금 보장을 명시하지 않더라도 고수익을 보장하고 단기간에 원금을 초과하는 수익을 제시하는 경우 유사수신일 가능성이 높다는 설명이다. 특히 차익거래, AI 등 일반인이 확인 및 검증하기 어려운 사업 내용을 내세우는 경우 더욱 주의해야 한다.

둘째, 다단계 방식으로 투자금을 모집하는 경우 조심해야 한다. 다단계 방식으로 높은 수당을 제시하는 경우 전형적인 폰지사기일 가능성이 높다. 초기에는 실제로 수익을 지급하나 투자금이 많아지면 사전 예고 없이 잠적할 수 있다.

금융정보분석원 홈페이지에서 가상자산사업자 신고 여부 확인 방법 / 출처=IT동아

셋째, 가상자산사업자 신고 여부 또는 제도권 금융사 여부를 확인해야 한다. 금융정보분석원(FIU)에 신고하지 않고 가상자산 보관, 관리, 영업을 하는 경우 불법일 뿐 아니라 사기 목적의 가짜 사업자일 가능성이 높다는 점을 명심해야 한다. 또한 법적으로 원금을 보장하는 경우는 제도권 금융사의 예금, 적금 등으로 제한되어 있다.

참고로 가상자산사업자 신고 여부는 FIU 홈페이지의 알림마당, 공지사항 메뉴에서 ‘가상자산사업자 신고 현황’ 글에서 확인할 수 있으며, 제도권 금융사는 금융소비자 정보포털 파인에서 조회하면 된다.

유사수신 행위를 금융감독원 홈페이지에서 신고하는 방법 / 출처=IT동아

넷째, 유사수신 행위로 의심되면 신속하게 신고해야 한다. 고수익, 원금 보장 등을 내세우며 투자자를 모집하는 경우 경찰(112)이나 금융감독원에 제보한다. 금융감독원을 이용할 경우 홈페이지에서 민원·신고, 불법금융신고센터, 불법사금융 개인정보 불법유통신고를 차례로 눌러 증빙자료와 함께 신고하면 된다.

IT동아 한만혁 기자 (mh@itdonga.com)

사용자 중심의 IT 저널 - IT동아 (it.donga.com)

▶ 디스프레드 “비트코인 ETF·트럼프 당선으로 신규 투자자 증가”▶ [크립토퀵서치] CBDC 실거래 테스트, 개인 정보는 안전한가요?▶ “가상자산 산업, 규제 명확성 필요한 시기”

고정닉 0

원본 첨부파일 5본문 이미지 다운로드

전체 댓글 0개

등록순 최신순 답글순

본문 보기

타인의 권리를 침해하거나 명예를 훼손하는 댓글은 운영원칙 및 관련 법률에 제재를 받을 수 있습니다.
Shift+Enter 키를 동시에 누르면 줄바꿈이 됩니다.

갤러리 리스트
번호	제목	글쓴이	작성일	조회	추천
설문	이번주 설문은 탈모 걱정 없어 보이는 머리숱 금수저 스타는?	운영자	25/07/14	-	-
5096	임대주택 청약 정보ㆍ신청부터 권리분석까지 가능한 앱, ‘집지켜’	IT동아	04.02	176	0
5095	[자동차와 法] 모빌리티 시대, 우리가 미처 몰랐던 도로교통 관련 규정	IT동아	04.01	1748	0
5094	재난 대비 역량 강화하는 이통3사, ‘통신 두절’ 막는다	IT동아	04.01	398	51
5093	[뉴스줌인] 삼성이 직접 파는 ‘갤럭시 인증중고폰’, 살 만한가?	IT동아	04.01	265	0
5092	립부 탄 인텔 CEO, 비전 2025서 '고객·기술인력 중심 주의' 천명	IT동아	04.01	690	1
5091	법인 가상자산 시장 참여 대비하는 가상자산 거래소	IT동아	04.01	172	0
5090	편리한 전동 캐리어...운전면허 없이 타면 불법 [11]	IT동아	03.31	2907	0
5089	바리코퍼레이션 ‘라이트바겐, 바이크부터 자동차까지 품는 종합 모빌리티 플랫폼을 꿈꾼다’	IT동아	03.31	210	0
5088	불시에 걸려오는 스팸 전화, 수신 거부는 이렇게! [이럴땐 이렇게!]	IT동아	03.31	1339	2
5087	[투자를IT다] 2025년 3월 4주차 IT기업 주요 소식과 주가 흐름	IT동아	03.28	309	0
5086	[생성 AI 길라잡이] AI 활용해 만든 게임, 어디까지? [3]	IT동아	03.28	8211	3
5085	NHN두레이 도입 4년 차 맞은 KIST··· '연구 협업은 물론 행정·조직 문화도 진보'	IT동아	03.28	297	0
5084	[리뷰] 팔방미인 노트북, 에이수스 젠북 14 OLED(UX3405)	IT동아	03.28	287	0
5083	달라지는 이륜차 안전관리제도 살펴보니 [1]	IT동아	03.28	397	0
5082	[리뷰] 피부 깊게 닿는 물방울 초음파 기기, 앳홈 톰 더 글로우	IT동아	03.28	462	0
5081	AI 교육·클라우드 양 날개로 나는 엘리스그룹, 2025년은 PMDC 집중의 해	IT동아	03.28	306	0
5080	[크립토 퀵서치] 가상자산 거래 초보자를 위한 오프라인 서비스 공간	IT동아	03.28	281	0
5079	세종시 '창업하기 좋은 도시' 위한 창업 생태계 조성 국회 세미나 개최	IT동아	03.28	249	0
5078	‘기술과 디자인의 조화’ 마이크로닉스 2025년 신제품 공개	IT동아	03.28	278	0
5077	펌웨어 취약점 노리는 IoT 해킹 공격 막으려면 [7]	IT동아	03.27	2281	23
5076	카카오벤처스 “물류 산업 문제 해결하는 테크타카·플로틱”	IT동아	03.27	253	0
5075	소프트뱅크의 암페어 인수로 보는 손정의 회장의 '큰 그림' [1]	IT동아	03.27	1118	0
5074	[신차공개] 렉서스 '디 올 뉴 LX 700h'·아우디 'Q6 e-트론' 출시	IT동아	03.27	245	0
5073	“혁신의 새 물결” 강조한 마이크로소프트, M365 코파일럿에 인공지능 추론 더했다	IT동아	03.27	2529	2
5072	델, AI 대응 PC/모니터 발표, 통합 브랜드 ‘델 프로’ 런칭	IT동아	03.26	2310	0
5071	[생활 속 IT] 식약처 AI 검색 서비스, 궁금한 식의약 정보 한번에	IT동아	03.26	280	1
5070	중고차 거래 시 챙겨야 할 '성능·상태 점검 기록부' 핵심 내용 살펴보니	IT동아	03.26	343	0
5069	[주간스타트업동향] 펀진, 호주 최대 국제 에어쇼 ‘아발론 2025’ 참가 外	IT동아	03.26	246	0
5068	"험지라도 걱정 없다" 위성으로 설계하는 철도 인프라	IT동아	03.26	5209	2
5067	[KESIA 프리팁스] 리베타 "국내 우수한 웹소설을 해외 독자에게 소개합니다”	IT동아	03.26	258	0
5066	인공지능 기술 경쟁, 네트워크 장비로도 확대된다	IT동아	03.25	406	0
5065	HP “오멘 맥스 16으로 AI 기반 게이밍 노트북 시대 열 것”	IT동아	03.25	253	0
5064	프리미엄 소형차 브랜드 ‘MINI’... 한국 진출 20년 발자취 살펴보니	IT동아	03.25	454	0
5063	‘ATC 주니어스쿨, 국가 공인 AI 자격증 최초 학생 합격’…노진헌 학생·천대건 교사 만나보니	IT동아	03.25	243	0
5062	[생활 속 IT] 스마트폰 글씨·키보드 크게 바꾸는 법 [7]	IT동아	03.25	5437	0
5061	노드VPN으로 경험해 본 해외 서비스 접속기	IT동아	03.25	252	0
5060	[뉴스줌인] 허가 없이 쓰는 비면허 주파수, 어떻게 활용되나	IT동아	03.24	235	0
5059	‘서울모빌리티쇼’ 개막 임박...12개국 451개사 기업·기관 참여	IT동아	03.24	223	0
5058	거래소 이해상충, 이용자 보호 위해 적절한 규제 필요	IT동아	03.24	780	0
5057	와이파이 암호 기억 안나면 이렇게! [이럴땐 이렇게!]	IT동아	03.24	1931	2
5056	[주간투자동향] 커버써먼, 50억 원 규모 시리즈A 투자 유치 外	IT동아	03.24	210	0
5055	[리뷰] 매력적인 비주류, 낫싱 폰(3a) [6]	IT동아	03.24	2507	2
5054	GTC 2025 이후, 인공지능 반도체 시장은? [1]	IT동아	03.22	7228	0
5053	[르포] AI가 주도하는 보안 시장…세계 보안 엑스포	IT동아	03.21	272	0
5052	[투자를IT다] 2025년 3월 3주차 IT기업 주요 소식과 주가 흐름	IT동아	03.21	270	0
5051	[리뷰] 부분 적층형 센서로 성능·속도 잡은 카메라, 니콘 Z6 III	IT동아	03.21	277	0
5050	서울창경센터, 일본 Z Venture Capital과 함께 한/일 스타트업 투자 활성화 추진	IT동아	03.21	253	0
5049	[생성 AI 길라잡이] 차별화된 검색 서비스 앞세워 전 세계 1100만 사용자 확보 ‘라이너’	IT동아	03.21	280	0
	가상자산 폰지사기 주의보, 투자자 유의사항은? [2]	IT동아	03.21	940	0
5047	[스타트업-ing] 테사 “미술품뿐 아니라 다양한 대체자산의 조각투자 지원”	IT동아	03.21	243	0
뉴스	'전국노래자랑', 7/13(일) 충남 홍성군 편! 신흥 트롯황태자 김용빈 출격!	디시트렌드	07.11